规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，金融机构应当对其分支机构执行客户尽职调查制度、客户身份资料及交易记录保存制度的情况进行管理，第二十一条保险公司应当将人寿保险保单受益人纳入相关的风险因素来决定是否采取强化的客户尽职调查措施，第二十三条金融机构应当在建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融服务时核实客户及其受益所有人身份，金融机构可以在建立业务关系后尽快完成客户及其受益所有人身份核实工作，金融机构在未完成客户及其受益所有人身份核实工作前为客户办理业务的，金融机构应当持续关注客户的风险状况、交易情况和身份信息变化，金融机构根据情形采取相匹配的下列一种或者多种强化尽职调查措施：（一）获取业务关系、交易目的和性质、资金来源和用途的相关信息，金融机构采取的简化尽职调查措施可以包括在建立业务关系后的合理期限内完成客户及其受益所有人身份核实、延长客户定期审查的周期，明确本机构与境外机构在客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存方面的职责，并确保第三方根据反洗钱和反恐怖融资法律法规和本办法的有关要求采取客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存措施，（四）金融机构在需要时能够立即获得第三方开展客户尽职调查获取的身份证件或者其他身份证明文件以及其他资料的复印件或者影印件，金融机构应当结合业务关系和交易的风险状况采取强化尽职调查措施和必要的风险管理措施，第三章客户身份资料及交易记录保存第四十二条金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、受益所有人信息以及反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料，金融机构应当将相关客户身份资料及交易记录保存至反洗钱调查工作结束。